在美国上市后的阿里巴巴制造了上千位千万富翁

像这样高资产的人群如何合理规划税收
“高净值人群全球资产规划”论坛22日浙江外服制造
“财富管理”和“海外投资理财”成关键词

当阿里巴巴在美国上市的消息铺天盖地传来时，全美知名的财富规划公司AG Transnational执行副总裁Brian Wheleham却在感叹，中国内地的富翁们鲜有财富管理的概念，并且远远落后于中国香港和台湾地区。以至于最明显的一点就是每年同比要多缴税，数量多的时候，大约就是杭州地区一幢别墅的代价。

“目前只有零星的中国商人会将自己的海外资产合理、科学地进行投资和分配，哪怕中国的投资市场缺乏想象，他们也保守地从未考虑过向海外投资市场进军。而我们现在做的是，启蒙思想，提供信息，搭建桥梁。”浙江省对外服务公司移民分公司总经理胡轶峰表示，浙江外服早在几个月前就开始酝酿财富管理的海外投资产品，而投资移民可以视作其中的一个平台。

在9月22日晚上举行的“高净值人群全球资产规划”论坛上，浙江外服还将邀请到AG Transnational的Brian Wheleham以及史维特斯资金集团CFP为特定人群讲述海外税务管理和规划的讲座专题，开启海外投资的另一种形态。

阿里上市前做过相关培训

移民海外+财务措施才是高效

9月19日，阿里巴巴将在纽交所正式进行IPO，如果按照2500亿美元最高估值来看，上市后的阿里巴巴将成为仅次于苹果、谷歌、微软的全球第四大科技公司。上市后的阿里巴巴除了成就马云之外，更催生了一大批贴着“阿里”标志的千万级甚至亿万级富翁。资本市场一夜造富能力使越来越多的中国企业趋之若鹜，随之产生的，是众多持大量境外资产的财富人群。

上市带来的境外财富，管理成了难题，尽管早在阿里计划上市一年前，阿里内部就已经开始为员工做相关投资管理培训，但怎样才能帮助员工在上市后避免严重的课税？有人对此专门提出了通过“移民海外”解决过度税收的方案。
浙江省对外服务公司，省内唯一一家国字号的移民服务公司第一时间对此说法做出回应：“富人移民移居海外部分原因确实是为了‘节约税收’。在美国，准上市公司在上市前都会为员工做税务规划，通过这样的方式，完全可以避免沉重的税赋，但这些在中国却鲜有人知。”

浙江外服移民部经理杜一哉说：“在欧美国家，利用金融产品来完成境外资产避税和财富传承已经非常普遍了，海外各类金融产品的运作通常都有几十年以上的历史，其运作模式非常成熟。许多世界知名富豪通常也采用这类方法做资产配置管理。但实现境外资产避税的前提是——持有合法境外身份，也就是办理移民。一般来说，持有境外身份的投资者可以充分利用移民国税收政策合理避税。换言之，无移民身份的中国投资人需要按照中外税收政策缴纳大量由境外资产产生的赋税。”

如果收入1000万美元-缴的税够买一栋杭州别墅

杜一哉举了个简单的例子， 假设A先生与B先生作为公司员工持有同样股份，该公司在美国上市，且两位都成功移民美国后，A先生第一时间将持有股份套现成1000万美金，由于这笔1000万美金的收入将被视为资本收益，A先生将需要按照美国税法相关规定缴纳税款超过350万美元。B先生没有在第一时间出售股份，反之通过股票以市场价值作价购买理财产品，由于股票日后套现，B先生不需要缴纳任何税金。一前一后，A先生比B先生需要多缴纳的金额转化成人民币高达2100万元，足足可以在杭州绝佳地段买一栋小别墅。

而像A先生这样“吃亏”的案例在中国并不在少数，由于缺乏对资产的整体规划，中国富人的钱往往是损耗在了低收益的投资产品上。“美国法律是保护私人财产的，基本上，流动资金在1000万美元以内的客户，只要通过合理申报，可以很大程度上避免过重的税务负担。超过1000万美元的，同样也有许多合理避税的手段，包括购买债权、信托基金等等，这也就是为什么美国私人财富常常得以传承的原因。” 杜一哉说。

事实上，在资本界，众多重量级人物早早的就开始对资产进行全球化的配置。这一定程度上与目前国内投资市场的低迷有关。国内市场捉襟见肘的投资品类与国外基金、信托、保险等成熟的运作模式相形见绌。在国外，众多产品可以帮助客户免除各种税赋包括受益税、所得税、赠与税等等。

“在为客户安排美国EB-5投资移民的申请时，我们都会为客户提前做好行前的税务指导。”事实上，美国 EB-5投资移民是浙江外服作为为客户进行人生规划的基础类产品，但我们更多追求的，是为客户提供”海外投资移民360度服务”。胡轶峰这么诠释22日晚即将开启的活动。

选择海外投资讲究三点

合法、合理、稳定

中国各类高净值高资产人群接下来应该采用什么样的方式保证财富的传承？已经向本国或第三国缴纳大量税款的客户又该怎样止损？移民海外后什么样的投资产品才能保证避税的同时有收益？浙江外服的建议是：合法、合理、稳定。
为了让各位准移民客户及投资者更好的把握相关信息动向，浙江外服邀请到史维特斯资金集团CFP，Daniel Chen也会莅临22的论坛，为大家剖析美国税收政策以及像休斯顿这样的经济活跃城市的投资环境。

史维特斯区域中心作为全美唯一一家政府指定合作的区域中心，在德州当地非常具有影响力，其一线成员均曾就职于美国顶尖金融机构。除此之外，美国的人寿保险公司AG Transnational执行副总裁Brian Wheleham也将现场为大家分享几种在美盛行的税务投资产品。

同时，浙江外服目前已设立专项智囊团，为客户提供专业的海外移民咨询、税务咨询及法务咨询。第一时间将海外投资信息更新给客户，预测海外投资走向。如果您计划对您的资产做更好的规划配置，不要错过与美国专家面对面的好机会。

投资移民项目顺势热销

在今后一段时间，由经济带动的移民对象越来越多。所以在论坛上，我们将常驻目前销量和信誉最佳的一款投资移民项目：【休斯顿CBD奢华酒店】它位于休斯顿中心商务区，建成后将是一家五星级的奢华精品酒店。作为全美最酷的活力之城，休斯顿每年吸引超过1400万的游客，休斯顿的酒店常年爆满，从来不缺客源。

从周边同类酒店入住及盈收情况来看，即使在客房陈旧的情况下，许多酒店仍有超过70%的入住率。该项目总投资2.47亿美元，银行及开发商资金占比78%，EB-5资金占比22%。重点是，该项目在有银行资金参与的情况下，EB-5投资人仍持有项目第一顺位抵押权。这是全世界公认还款最有保障的资金结构。作为优质的EB-5投资移民项目，目前该项目已在全世界范围内公开售卖。

活动链接：“高净值人群全球资产规划”论坛

活动时间 ：9月22日（周一）晚上7点

活动地点：黄龙饭店紫荆厅

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